Honorarberater-Profil

FINANZPLANUNG bedeutet, die eigene finanzielle Situation als Ganzes zu betrachten – unabhängig von einzelnen Produkten. Viele meiner Kundinnen wünschen sich mehr Klarheit:

• Habe ich meine Finanzen gut strukturiert?
• Reichen meine Rücklagen aus?
• Wie sichere ich meine Zukunft sinnvoll ab?
• Wie bringe ich meine Ziele und meine finanzielle Realität in Einklang?

Hier setzt meine unabhängige Finanzplanung an: ganzheitlich, individuell und praxisnah.

MEIN BERATUNGSPROZESS:

1. Bestandsaufnahme

• Erfassung der aktuellen Vermögens-, Einkommens- und Ausgabensituation
• Überblick über Liquidität, Rücklagen, Absicherung und Vorsorge

2. Zieldefinition

• Gemeinsame Klärung kurz-, mittel- und langfristiger Ziele
• Priorisierung individueller Lebensziele und finanzieller Wünsche

3. Analyse & Strategieentwicklung

• Entwicklung einer maßgeschneiderten Finanzstrategie
• Identifikation von Versorgungslücken, Optimierungsmöglichkeiten und Handlungsfeldern

4. Konkrete Handlungsempfehlungen

• Übersichtlicher Finanzplan mit klaren nächsten Schritten
• Auf Wunsch: Begleitung bei der Umsetzung

Mein Grundsatz: Das Ziel ist eine klare, verständliche und umsetzbare Finanzstrategie, die Sicherheit und Orientierung schafft.

Egal, ob du mit dem Vermögensaufbau gerade erst startest oder dein bestehendes Depot optimieren möchtest – ich unterstütze dich dabei, deine Geldanlage strukturiert, transparent und langfristig sinnvoll aufzubauen.

Dafür biete ich zwei klar definierte Beratungspakete an:

1. Depot-Aufbau

Für Kundinnen ohne bestehendes Depot oder Kundinnen, die bisher nur Einzelprodukte und keine klare Strategie haben.

Inkludierte Leistungen:

• Analyse der Ausgangssituation (Einkommen, Ziele, Sicherheit, Zeitrahmen, Werte)
• Zieldefinition & Strategieentwicklung
• Entwicklung der passenden Depotstruktur (z.B. ETFs, kosteneffizient)
• Begleitung beim Aufbau des Depots (Depotwahl, Umsetzungsschritte, Einmalanlagen, Sparpläne)
• Orientierung zur weiteren Umsetzung

2. Depot-Check & Optimierung

Für Kundinnen mit vorhandenem Depot, die unsicher sind, ob ihr Depot optimal aufgestellt ist oder Kosten, Struktur, Streuung und Risiko hinterfragen möchten.

Inkludierte Leistungen:

• Analyse und Bewertung der aktuellen Depotstruktur
• Kosten- und Risikoanalyse
• Abgleich mit den persönlichen Zielen und der aktuellen Lebenssituation
• Optimierungsvorschläge (Rebalancing, Umschichtung, Vereinfachung)
• Konkrete Handlungsempfehlungen

Ich arbeite ausschließlich auf Honorarbasis und vollständig unabhängig von Produktanbietern oder Provisionen. Die Vergütung erfolgt transparent auf Basis von Pauschalhonoraren für definierte Beratungsleistungen.

• Erstgespräch: kostenlos und unverbindlich
• Finanzplanung: Pauschalhonorar ab 1.500 Euro zzgl. USt. (je nach Umfang und individueller Ausgangssituation)
• Depotaufbau bzw. Check: Pauschalhonorar ab 590 Euro zzgl. USt. (je nach Depotvolumen und Analyseumfang)
• Individuelle Beratungsanliegen: Stundenhonorar von 200 € zzgl. USt