Honorarberater-Profil

Schluss mit Unsicherheit – Ihre Finanzprodukte im Profi-Check!

Unseren Produktcheck brauchst du, wenn du dir endlich Klarheit über deine bestehenden Finanzprodukte wünschst. Mit höchst professionellen Analysetools und unserer Erfahrung aus der Analyse von über 5.000 Verträgen bieten wir eine detaillierte und fundierte Bewertung deiner Versicherungs-, Altersvorsorge- und Geldanlageprodukte.

Was wir bieten im Detail:

• Individuelle Gutachten: Wir erstellen detaillierte Gutachten, die auf deine individuellen Wünsche und Fragen eingehen. Unser Fokus liegt auf der Analyse der Kosten, des Nutzens und der Schwachstellen deiner Produkte inklusive daraus folgender Handlungsempfehlungen.

• Transparenz und Sicherheit: Unser Ziel ist es, dir ein sicheres Gefühl zu geben, indem wir dir klar und transparent aufzeigen, welche Maßnahmen sinnvoll sind. Du kannst dich somit von Fehlentscheidungen verabschieden und deine Finanzprodukte gedanklich abhaken.

Unsere Produktchecks umfassen:

• Altersvorsorgeversicherungen (Renten-/Lebensversicherung, Riester, Rürup und Co.)

• Depots/Portfolios

• Berufsunfähigkeitsversicherung

• Private Krankenversicherung

Deine Vorteile:

• Beruhigendes Sicherheitsgefühl: Endlich wissen, was man mit bestehenden Produkten machen soll.

• Fundierte Entscheidungen: Durch unsere professionelle Analyse kannst du informierte Entscheidungen treffen und dich von ineffizienten Produkten trennen.

• Kostensicherheit: Von Beginn an feststehendes Honorar ohne Angst vor Interessenskonflikten und Mondhonoraren.

Kundenfeedback: „Dank der Produktanalyse von maiwerk Finanzpartner habe ich endlich Klarheit über meine Finanzprodukte. Ich weiß nun, welche Verträge sinnvoll sind und welche ich kündigen sollte. Das gibt mir ein ungemein beruhigendes Gefühl. In meinem konkreten Fall wurde mir aufgezeigt, dass ein Wechsel von meinem Allianz Provisionstarif in einen Honorartarif der Condor, ca. 34.000€ mehr Ablaufleistung verspricht. Auch wenn mir das Honorar am Anfang etwas hoch erschien, hat es sich am Ende vollkommen gelohnt.“

Honorare:

• Einzelvertrag (BU, Altersvorsorge): 260,00 € inkl. USt.

• Einzelvertrag (PKV): 390,00 € inkl. USt.

• Kombivertrag BU + Versicherung: 390,00 € inkl. USt.

• Altersvorsorge (mehrere Verträge): 650,00 € inkl. USt.

• Vorsorge-Mix: 650,00 € inkl. USt.

• Depotcheck: 650,00 € inkl. USt.

Deine Zukunft in sicheren Händen: Unabhängige Beratung für BU und PKV

Mit einem guten Schutz für die Berufsunfähigkeit und einer optimalen privaten Krankenversicherung sicherst du deinen Finanzplan, deine Altersvorsorge, deine persönlichen Wünsche, dich und deine Familie ab. Durch eine flexible Berufsunfähigkeitsstrategie und individuelle PKV-Tarife musst du dir keine Sorgen bei sich verändernden Lebenssituationen machen. Denn sie passen sich an dein Leben an. Mit dem Wissen über die Funktionsweise dieser Versicherungen und deren Leistungen kannst du gelassener gegenüber möglichen Risiken auftreten und deine Zukunft sicher planen.

Ziele der Beratung zur BU oder PKV

• PKV oder GKV? Wir wägen ab, ob es sinnvoller ist, in der gesetzlichen Krankenversicherung zu bleiben oder sich privat zu versichern, basierend auf deinen individuellen Bedürfnissen.

• Versicherbarkeit prüfen

• BU-Versicherung und PKV verstehen

• Passenden BU-/PKV Tarif finden

Ablauf der BU- und/oder PKV-Beratung

1.(nur bei PKV) PKV vs. GKV: Welche Vor- und Nachteile hat ein Wechsel in die PKV gegenüber der GKV für dich.

2.Produktcheck: Analyse und Bewertung deines bestehenden Vertrags/Versicherung.

3.Vorab-Check Versicherbarkeit: Überprüfung, ob du versicherbar bist.

4.Risikovoranfrage: Einschätzung deiner Versicherbarkeit basierend auf Gesundheitsdaten.

5.BU-/PKV-Beratung: Gestaltung des Tarifs und Auswahl des optimalen Versicherers.

6.Vermittlung: Unterstützung beim Abschluss des gewünschten Produkts.

Honorare

Berufsunfähigkeitsberatung

• Vorab-Check für Versicherbarkeit: 175,00 € (inkl. USt.)

• Risikovoranfrage inkl. KV-Akte (bis 40 Seiten): 890,00 € (inkl. USt.)

• Risikovoranfrage inkl. KV-Akte (über 40 Seiten): 990,00 € (inkl. USt.)

• BU-Beratung: 700,00 € (inkl. USt.)

• Vermittlung: 330,00 € (exkl. USt., steuerfrei)

PKV-Beratung

• Entscheidungsgrundlage GKV vs. PKV: 650,00 € (inkl. USt.)

• Vorab-Check für Versicherbarkeit: 175,00 € (inkl. USt.)

• Risikovoranfrage inkl. KV-Akte (bis 40 Seiten): 890,00 € (inkl. USt.)

• Risikovoranfrage inkl. KV-Akte (über 40 Seiten): 990,00 € (inkl. USt.)

• Produktvorschläge: 650,00 € (inkl. USt.)

maiwerk Vorteile

• Unabhängigkeit: Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis, ohne versteckte Provisionen, und bieten somit unabhängige und transparente Beratung.

• Eine der besten Gesundheitsprüfungen am Markt: Die Aufarbeitung der Gesundheitsakte erfolgt mit externen Expert*innen. Dadurch gewährleisten wir nicht nur eine hohe Genauigkeit, sondern häufig auch eine bessere Versicherbarkeit.

• Transparente Kommunikation: Verständliche und klare Erklärungen, damit du die bestmögliche Entscheidung treffen kannst.

• Kombination aus Finanzbildung, Beratung und Coaching: Das Modul „BU-Beratung“ enthält die Freischaltung von Onlinekursen, mit denen du dich vor der Beratung inhaltlich und fachlich auf das persönliche Beratungsgespräch vorbereitest. Somit bleibt im Termin genug Raum, alle individuellen Fragen zu klären und vor allem auch dein Bauchgefühl mit einzubeziehen.

Kundenfeedback: „Anlass der Beratung war ein nicht optimales Gefühl bei einer existierenden BU. Außerdem war ich auf der Suche nach einer unabhängigen Beratung, welche nicht durch Provisionen beeinflusst wird. Durch das Baukastenprinzip von maiwerk war es mir möglich alle notwendigen Komponenten der Beratung einzeln zu buchen. Angefangen vom kostenfreien Info-Webinar, worin der Beratungsprozess und die Leistungen erläutert werden, über den Produktcheck der in meinem Fall bestehenden BU, bis hin zur Beratung und dem Abschluss. Ich habe mich außerdem für den Check meiner KV-Akte entschieden, um mögliche Versicherungsrisiken vor Abschluss zu klären. Hierbei konnte ich auf die in Kooperation mit maiwerk agierende Biometrie-Check Sonja Keller UG vertrauen. Im Laufe der Beratung wurden mir Lerninhalte in Form von Webinaren der maiwerk Finanzakademie zur Verfügung gestellt. Hierdurch wurde zum einen das notwendige, unabhängige Wissen vermittelt, um selbstbestimmt eine gute Entscheidung treffen zu können. Zum anderen waren die nachfolgenden Beratungsgespräche umso effektiver. Im gesamten Beratungsprozess hatte ich das positive Gefühl einer professionellen Betreuung. René Lerho besticht durch sein exzellentes Fachwissen, sowie eine sehr angenehme Art der Zusammenarbeit. Es wurde ganz individuell auf meine persönlichen Bedürfnisse und Umstände eingegangen und wir konnten gemeinsam eine sehr gute Versicherungslösung für mich abschließen. Ich kann und möchte die Beratung durch René Lerho und die maiwerk Finanzpartner GmbH & Co. KG uneingeschränkt empfehlen!“

Kostenloses Kennenlerngespräch: Falls du dir jetzt noch nicht sicher bist, ob du schon eine kostenpflichtige Dienstleistung in Anspruch nehmen möchtest, kannst du hier für die BU-Beratung ein einen Termin für ein Info-Webinar oder hier für die PKV-Beratung ein kostenloses Kennenlerngespräch buchen, um uns all deine Fragen zu stellen.

Noch mehr Informationen zu unserer BU-Beratung findest du hier. Für die PKV-Beratung geht es hier lang.

Wir bei maiwerk bieten ein aufwandsbezogenes Pauschal-Honorarmodell an, das durch transparente Preise und Dienstleistungen besticht. Details dazu findest du in unserem Preis-/Leistungsverzeichnis.

Unser Pauschalhonorar basiert auf einem Stundensatz von 260 € inkl. USt. Dank unserer jahrelangen Erfahrung und einem detaillierten, professionellen Beratungsprozess können wir den Aufwand sehr genau einschätzen und ein faires Pauschalhonorar festlegen. 99% unserer Kund*innen entscheiden sich für diese Variante, da sie Kostensicherheit und volle Transparenz bietet.