Honorarberater-Profil

Mein Fokus liegt auf kostengünstigen, weltweit streuenden ETF-Portfolios, die zu Ihrer persönlichen Situation passen.

In der Regel reichen 2–5 ETFs, die in Aktien, Anleihen und gegebenenfalls weitere Anlageklassen investieren.

Die Vorteile:

• Langfristig ausgelegt:

Eine Anlagestrategie, die dauerhaft zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passt (sofern sich Ihre Situation nicht grundlegend ändert).

• Einfach & verständlich:

Wenige Produkte, auch für Einsteiger gut umsetzbar.

• Kostensparend:

Durch günstige ETFs oft bis zu 90 % niedrigere Kosten als bei klassischen Investmentfonds oder Bankprodukten.

• Fehlervermeidung:

Schutz vor typischen Anlagefehlern, z. B. zu hohe Aktienquote im Ruhestand oder zu starke Gewichtung einzelner Branchen oder Unternehmen.

• Geringer Aufwand:

In der Regel nur 30–60 Minuten pro Jahr für Verwaltung und steuerliche Anpassungen.

• Volle Kontrolle:

Ihr Vermögen liegt bei Ihrer Hausbank oder einer Onlinebank (z. B. ING, DKB). Sie haben jederzeit Zugriff per Handy oder PC – ich habe keinen Zugriff.

• Günstiges Depot:

Bei Onlinebanken meist keine Depotführungsgebühren und niedrige Kosten beim ETF-Kauf (teils 1 € pro Kauf).

• Schritt-für-Schritt-Unterstützung:

Auf Wunsch begleite ich Sie bis zum ersten ETF-Kauf. Sie teilen Ihren Bildschirm mit mir und ich zeige Ihnen live, wie Sie eine Order (= Kaufauftrag an die Bank für einen ETF) korrekt durchführen.

Sie besitzen bereits ein Depot? Ich analysiere es detailliert auf Stärken, Schwächen und Optimierungspotenzial. Dabei prüfe ich unter anderem:

• Rendite & Vergleich:

Jährliche Performance im Vergleich zu kostengünstigen ETF-Strategien (z. B. MSCI World oder 60/40-Portfolio)

• Kosten:

Laufende Produktkosten und Depotgebühren

• Anlageverhalten:

Typische Fehler wie zu häufiges Umschichten oder unruhiges Verhalten in Börsencrashs (auf Basis der gesamten Transaktionshistorie seit Depotbeginn)

• Risiko:

Historische Einbrüche des Portfolios und deren Dauer

• Konzentrationsrisiken:

Zu hohe Gewichtung einzelner Unternehmen, Branchen oder Währungen

• Steuern:

Bisher entrichtete Kapitalertragssteuern und Vorabpauschalen

Typische Optimierungen, die sich daraus ergeben:

• Kosteneinsparungen durch günstigere ETFs

• Bessere Diversifikation

• Anpassung der Asset Allocation (= Gewichtung der Anlageklassen) an Lebensphase und Risikobereitschaft

• Verbesserungen im Anlageverhalten (z. B. regelmäßiges Rebalancing, weniger Umschichten)

Das Ergebnis:

Sie erhalten entweder die Bestätigung, dass Ihr Depot bereits gut aufgestellt ist, oder klare Hinweise, wo Verbesserungspotenzial besteht.

Transparente Abrechnung

Abgerechnet wird nur der tatsächliche Zeitaufwand für Beratungsgespräche, Recherche und die gesetzlich vorgeschriebene Beratungsdokumentation – keine Provisionen, keine Folgekosten.

Honorarberatung zur Geldanlage

• Stundensatz: 150 € brutto

• Abrechnung: im 5-Minuten-Takt

Typische Dauer:

Bei einer Erstanlage ohne bestehendes Altportfolio in der Regel 5–8 Stunden, abhängig von Situation, Vorwissen und Anliegen.

Bei Altprodukten oder einem komplexeren Anliegen entsprechend länger.

Depotanalyse (Pauschalangebot)

Ich biete eine Portfolioanalyse zu einem Pauschalpreis von 349 € an.

• Einstündige Videokonferenz

• Analyse Ihrer Depothistorie (alle Käufe und Verkäufe)

• Prüfung aller im Abschnitt „Depotanalyse“ beschriebenen Punkte

• Einschätzung von Stärken, Schwächen und möglichen Risiken

Bitte beachten Sie: Konkrete Anlageempfehlungen (z.B. Produkt XY verkaufen) kann ich in diesem Rahmen nicht geben, da diese eine vollständige Anlageberatung erfordern würden (inklusive Beratungsprotokoll und detaillierter Erhebung Ihrer persönlichen Situation).

Kostenloses Erstgespräch

Bei Interesse vereinbaren Sie gerne ein Kennenlerngespräch. Es ist kostenlos, unverbindlich und dauert etwa 30–45 Minuten.

Sie können es mit wenigen Klicks über den Button rechts oben buchen.

Anschließend erhalten Sie eine Bestätigungs-E-Mail mit dem Link zur Videokonferenz. Über diese E-Mail können Sie den Termin jederzeit mit wenigen Klicks verschieben oder absagen.

In diesem Gespräch beantworte ich Ihnen alle Fragen zur Honorarberatung und zur Depotanalyse und schaue, ob und wie ich Ihnen weiterhelfen kann.