Honorarberater-Profil

Die finanzielle Planung des eigenen Ruhestands wird zunehmend komplexer. Zum einen sind unsere Ansprüche an ein gutes Leben im Alter gestiegen. Wir verbringen einen immer längeren Teil unseres Lebens immer gesünder im Ruhestand. Und haben in Folge den Wunsch, diesen Lebensabschnitt möglichst aktiv und sinnerfüllt zu gestalten. Zum anderen wächst durch die demographische Entwicklung kontinuierlich die „Rentenlücke“. Private Altersvorsorge wird daher immer wichtiger.

Eine gute Finanzberatung kann hier einen wichtigen Beitrag zur bedarfsgerechten Ruhestandsplanung leisten. In der Praxis werden Menschen allerdings häufig falsch beraten. Zum einen ist die Beratung in der Regel zu produktzentriert. Damit verbunden werden zum anderen Produkte empfohlen, die zu hohe (Provisions-)Kosten haben, zu wenig Rendite abwerfen, intransparent und zu unflexibel sind. Das Ergebnis sind Einbußen in der Lebensqualität im Alter.

In meiner ganzheitlichen Honorarberatung begleite ich Sie bei der finanziellen Planung Ihres Ruhestands. Auf Basis meines integrativen Beratungskonzeptes entwickle ich mit Ihnen zusammen ein passgenau auf Ihre Wünsche, Ziele und Ressourcen zugeschnittenen Fahrplan für ein gutes und selbstbestimmtes Leben im Alter.

Beispiele für mein Leistungsspektrum:

• Klärung Ihrer Wünsche und Ziele („Wie will ich im Ruhestand leben?“)

• Ermittlung Ihrer finanziellen Bedarfe im Alter („Rentenlücke“)

• Überprüfung bestehender Altersvorsorgeprodukte (z.B. “Riester”-Vertrag, private Rentenversicherung)

• Erarbeitung eines Finanzplans mit konkreten Empfehlungen für ein Altersvorsorge-Portfolio (z.B. Sparplan Aktien-ETF)

• Beratung zu Fragen des Vermögensschutzes (z.B. Vorsorgevollmacht, Berufsunfähigkeit)

Sie möchten mehr zu meinem Angebot erfahren? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir.

Sie suchen Unterstützung für Ihren Vermögensaufbau? Eine Finanzberatung, die nicht nur einzelne Aspekte, sondern Ihr ganzes (finanzielles) Leben in den Blick nimmt? Sie wollen das Maximum an Lebensqualität aus Ihren Finanzen rausholen?

In meiner ganzheitlichen Anlageberatung entwickle ich gemeinsam mit Ihnen einen maßgeschneiderten Finanzplan zum nachhaltigen Aufbau Ihres Vermögens, sorgfältig abgestimmt auf Ihre Lebensziele, finanzielle Situation und Ihr Risikoprofil.

Mein Beratungsansatz für Ihren Vermögensaufbau gründet sich durchgängig auf finanzwissenschaftlich fundierte Methoden, die sich bewährt haben. Das zentrale Erfolgsrezept für Ihr Portfolio: breit diversifizierte "passive" Investitionen in Aktien- und Anleihemärkte auf Basis von ETF-Produkten. Natürlich ohne Provision und mit geringstmöglichen laufenden Kosten.

Ein nachhaltiger Vermögensaufbau erfordert nicht nur eine gute Anlagestrategie, sondern auch Sicherheit. Daher beziehe ich in meine Beratung auch für Sie essentielle Fragen zum Schutz Ihres Vermögens ein (z.B. Berufsunfähigkeit, steuerliche Fragen, Vorsorgevollmacht).

Sie finden diesen Ansatz interessant? Dann vereinbaren Sie gerne ein kostenloses Kennenlerngespräch mit mir, in dem wir klären können, inwieweit mein Ansatz und Ihr Beratungsanliegen zusammenpassen.

Neben meiner ganzheitlichen Anlage- und Vermögensberatung berate ich Sie auch gerne gezielt zu vorhandenen Finanzprodukten:

1. Depotanalyse Viele bestehende Wertpapier-Portfolios weisen ein hohes Optimierungspotential auf: Sie passen nicht zu den Anlagezielen und dem Risikoprofil von Anlegerinnen und Anlegern. Unnötig hohe Produktkosten und ein hoher “Pflegeaufwand” des Depots kommen in der Regel dazu. Mit meiner Depotanalyse unterstütze ich Sie dabei, eine sinnvolle Struktur in Ihr Portfolio zu bringen – die zu Ihnen und Ihrem Leben passt.

2. Prüfung Ihrer Altersvorsorgeprodukte Ob Kapitallebensversicherung, private Rentenversicherung, „Riester-“ oder „Rürup“-Rente: meine alltägliche Beratungserfahrung zeigt mir immer wieder, dass der überwiegende Teil von Versicherungsprodukten für Menschen, die für ihr Alter vorsorgen möchten, nicht geeignet sind. Zu hohe Produktkosten, fehlende Flexibilität und hohe Intransparenz kosten Rendite, Lebensqualität und schränken Handlungsspielräume ein. In meiner Produktanalyse prüfe und begutachte ich Ihre bestehenden Vorsorgeprodukte, damit Sie eine bewusste Entscheidung treffen können, inwieweit diese zu Ihren finanziellen Zielen passen. Zudem zeige ich Ihnen bei Bedarf auch gerne sinnvolle Alternativen für Ihre Altersvorsorgeplanung auf. 

Arbeitskraftabsicherung

Ein Unfall oder eine Krankheit kann Ihre Existenz von heute auf morgen bedrohen. Ich helfe Ihnen, Ihre Arbeitskraft mit einer auf Ihre Lebenssituation zugeschnittene Berufsunfähigkeits- oder Alternativversicherung zuverlässig abzusichern – unabhängig, klar und verständlich.

Mein Leistungsangebot:

• Analyse bestehender Verträge: Wir prüfen Ihre Absicherung, optimieren oder ergänzen sie gezielt.
• Ermittlung Ihres Bedarfs: Gemeinsam finden wir die passende Absicherung für Ihre spezifische Berufs- und Lebenssituation.
• Verständliche Beratung: Verständliche Erklärungen ohne Fachjargon für fundierte Entscheidungen.
• Umfassende Begleitung: Von der Risikovoranfrage bis zum Vertragsabschluss – ich unterstütze Sie in allen Schritten auf dem Weg zu Ihrer Existenzabsicherung.
• Alternativen: Wenn eine Berufsunfähigkeitsversicherung nicht möglich ist, finden wir alternative Lösungen wie Erwerbsunfähigkeits- oder Grundfähigkeitsversicherungen.

Viele bestehende Wertpapier-Portfolios weisen ein hohes Optimierungspotential auf: Sie passen nicht zu den Anlagezielen und dem Risikoprofil von Anlegerinnen und Anlegern. Unnötig hohe Produktkosten und ein hoher “Pflegeaufwand” des Depots kommen in der Regel dazu. Mit meiner Depotanalyse unterstütze ich Sie dabei, eine sinnvolle Struktur in Ihr Portfolio zu bringen – die zu Ihnen und Ihrem Leben passt.

Mein Stundensatz liegt bei 150 € (inklusive Mehrwertsteuer).

Bei umfangreicheren Beratungsprojekten besteht auch die Möglichkeit, ein pauschales Honorar zu vereinbaren.

Mir ist es wichtig, dass möglichst alle Menschen Zugang zu einer Honorarberatung haben. Daher biete ich spezielle Tarife und Lösungen für Menschen mit geringerem Einkommen an.