Honorarberater-Profil

Eine durchdachte Geldanlage ist kein Zufall. Sie beruht auf einem klaren Plan, diszipliniertem Handeln und dem Verständnis für Märkte und Emotionen. Angst, Gier und Ungeduld sind die größten Gegner langfristigen Erfolgs. Ich unterstütze Sie dabei, diese psychologischen Fallen zu vermeiden und eine solide Struktur für Ihr Vermögen aufzubauen.

Deshalb dreht sich im Erstgespräch alles ausschließlich nur um Sie.

Jeder Mandant ist ein Individuum, so einzigartig wie das Leben. Erst wenn ich Sie verstehe - Ihr Ziele, Wünsche, Ängste und Erfahrungen - kann ich für Sie eine geeignete Strategie für Ihre Finanzen entwickeln.

Die Welt ist nicht vorhersehbar! Alles ist im permanenten Wandel. Die Familie, der Job, die Wirtschaft, die Politik, als auch das Steuerrecht und gesellschaftliche Werte. Den stetigen Veränderungen - auch in Ihrem Leben - müssen sich Ihre Finanzentscheidungen anpassen können.

Leistungsbereiche

unabhängige Analyse

• Prüfung bestehender Anlagen auf Kosten, Struktur und Risiko

Risikoprofil und Zieldefinition

• Abgleich von Renditeerwartung, Sicherheitsbedürfnis und Lebensplanung

Strategientwicklung

• Erstellung einer individuell passenden, breit diversifizierten Anlagestrategie

regelmäßige Überprüfung und Begleitung

• Anpassung an veränderte Märkte oder Lebenssituationen

Lassen Sie uns über Ihre Ziele, Wünsche Erfahrungen, Hoffnungen und Ängste sprechen!

"Vertrauen ist der Anfang von allem", war einst der Slogan einer deutschen Bank.

Die Banken verspielen es zusehends. Bei mir finden Sie es wieder!

Ein strategisch optimiertes Depot ist ein Anlageportfolio, das auf Ihre persönlichen Anlageziele zugeschnitten ist und verschiedene Maßnahmen zur Rendite- und Risikosteuerung kombiniert. Wichtige Aspekte sind eine breite Risikostreuung über verschiedene Anlageklassen, eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung (Rebalancing) des Portfolios sowie die Optimierung der Kosten.

Strategien zur Optimierung

Diversifikation

• Streuen Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Währungen, um das Risiko zu verteilen.

Anlagehorizont und Risikoprofil

• Berücksichtigen Sie Ihr Anlageziel und Ihren Zeithorizont, um die passende Mischung aus chancenreichen Anlagen (z. B. Aktien) und sichereren Anlagen (z. B. Anleihen) zu finden.

Regelmäßiges Rebalancing

• Überprüfen und passen Sie Ihr Depot regelmäßig an, damit es Ihrer ursprünglichen Strategie entspricht.

Kostenoptimierung

• Achten Sie auf niedrige Gebühren bei der Depotführung, bei Sparplänen und beim Handel.

Langfristige Ausrichtung

• Investieren Sie langfristig und vermeiden Sie panische Reaktionen auf kurzfristige Marktschwankungen.

Entspricht Ihr Depot diesen Anforderungen?

Lassen Sie es unabhängig prüfen!

informatives Erstgespräch - kostenfrei.

• Sie nennen mir Ihre Wünsche und ich zeige Ihnen auf, ob uns wie ich Ihnen helfen kann.

Wenn die Chemie stimmt, ermitteln wie den Aufwand und ich unterbreite Ihnen ein verbindliches Angebot.

Stundensatz

• 98 EUR nette pro Stunde (Abrechnung je angefangene halbe Stunde)

Pauschalpreis

• ab 500 EUR netto (bei komplexen Themen wie Depotanalyse oder Strategieentwicklung)

Betreuung

• 1,5% - 0,5% p.a. (des betreuten Vermögens, degressiv gestaffelt nach Vermögen und Aufwand)

Wir finden ein passendes Modell für Sie!

Ich arbeite ausschließlich auf Honorarbasis nach § 34 h GewO. Es fließen weder Provisionen noch versteckte Vergütungen. Damit sind Kosten, Leistung und Verantwortung klar voneinander getrennt - ein Fundament für nachhaltiges Vertrauen.