Honorarberater-Profil

Finanz- und Ruhestandsplanung: Ihre Träume in Alter verwirklichen:

Eine durchdachte Ruhestandsplanung beginnt nicht bei Finanzprodukten, sondern bei Ihnen – Ihren Zielen, Wünschen und Vorstellungen. Unsere Aufgabe ist es, sicherzustellen, dass Ihr vorhandenes Vermögen ausreicht, um Ihren gewünschten Lebensstandard im Alter zu erhalten und lange genießen zu können.

Wichtige Fragen für Ihre individuelle Ruhestandsplanung:

Lebensstandard im Ruhestand: Was erwarten Sie von Ihrem Ruhestand? Welche Ziele und Träume möchten Sie verwirklichen? Möchten Sie ein "Grundeinkommen", ein "Komforteinkommen" oder streben Sie nach "finanzieller Freiheit"?

Finanzbedarf: Was bedeutet "genügend" Vermögen für Sie konkret? Wie viel benötigen Sie monatlich netto in Euro, um sich sicher und komfortabel zu fühlen?

Arbeitsdauer: Wie lange möchten oder müssen Sie beruflich aktiv bleiben? Möchten Sie möglicherweise beruflich kürzertreten und sich auf andere Aspekte des Lebens konzentrieren?

Vermögensweitergabe: Ist es Ihnen wichtig, Ihren Kindern oder anderen Angehörigen ein finanzielles Erbe zu hinterlassen?

Professionelle Planung bringt Klarheit und Handlungsmöglichkeiten:

Detaillierte Antworten: Eine professionelle Finanz- und Ruhestandsplanung liefert Ihnen präzise Antworten auf diese Fragen, sodass Sie ein klares Bild Ihrer finanziellen Zukunft erhalten.

Handlungsempfehlungen: Basierend auf fundierten Analysen erhalten Sie klare, individuell abgestimmte Handlungsempfehlungen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Seelenfrieden: Mit einer klaren Vorstellung Ihrer finanziellen Zukunft gewinnen Sie eine Art "Seelenfrieden". Sie wissen genau, was zu tun ist, um Ihre Träume zu verwirklichen und finanziell abgesichert in den Ruhestand zu gehen.

Unser Planungsprozess im Detail:

Rendite- und Inflationsszenarien: Wir berechnen Ihre finanzielle Zukunft anhand verschiedener Rendite- und Inflationsszenarien, um sicherzustellen, dass Ihre Planung robust und realistisch ist.

Berücksichtigung vorhandener Vermögenswerte: Ihre bestehenden Versorgungen und Vermögenswerte werden umfassend in die Planung integriert, um ein vollständiges Bild Ihres finanziellen Status und Ihrer Möglichkeiten zu erstellen.

Individuelle Anpassungen: Ihre persönliche Situation und Präferenzen werden berücksichtigt und in die Planung aufgenommen, sodass Sie maßgeschneiderte und effektive Lösungen erhalten.

Gemeinsam berechnen wir, wie Sie Ihre Träume im Alter verwirklichen können. Mit unserer Unterstützung erhalten Sie nicht nur einen fundierten Plan, sondern auch die nötige Sicherheit und Klarheit, um Ihren Ruhestand sorgenfrei und erfüllt zu genießen.

Maßgeschneiderte Lösungen für Ihren Anlageerfolg:

Gemeinsam entwickeln wir ein Anlagekonzept, das optimal auf Ihr Sicherheitsbedürfnis und Ihre individuellen Zukunftspläne abgestimmt ist.

Unsere Philosophie und Vorgehensweise:

Wissenschaftlich fundiert: Wir kombinieren die neuesten Erkenntnisse der Finanzmarktforschung und Verhaltensökonomik, um Ihnen eine solide Basis für Ihre Anlageentscheidungen zu bieten.

Breiteste Diversifikation: Durch die breite Streuung Ihrer Investitionen nutzen wir systematisch die Wachstumskräfte der Weltwirtschaft und minimieren gleichzeitig das Risiko.

Prognosefreie Strategien: Wir setzen bewusst auf kostengünstige und renditestarke Anlageformen wie ETFs und Anlageklassenfonds, ohne auf unsichere Marktprognosen und Spekulationen zu vertrauen.

Investor-Coaching durch Verhaltensökonomik:

Stabilität in stürmischen Zeiten: Unser spezielles Investor-Coaching hilft Ihnen, auch in schwierigen Marktphasen einen kühlen Kopf zu bewahren und an Ihrer langfristigen Investmentstrategie festzuhalten.

Emotionaler Beistand: Finanzmärkte können emotional belastend sein. Wir unterstützen Sie dabei, rationale Entscheidungen zu treffen und emotionale Fehltritte zu vermeiden.

Vorteile unseres Ansatzes:

Maximale Kosteneffizienz: Durch den Einsatz kostengünstiger Anlageinstrumente und die Vermeidung unnötiger Gebühren bleibt mehr von Ihrem erwirtschafteten Kapital erhalten.

Langfristige Rendite: Unsere wissenschaftlich fundierte Anlagestrategie umfasst renditestarke Anlageklassen, die auf langfristiges Wachstum ausgelegt sind.

Zukunftssicherheit: Ein gut durchdachtes und breit diversifiziertes Portfolio bietet Stabilität und ermöglicht es Ihnen, Ihre finanziellen Ziele sicher und planbar zu erreichen.

Unsere Dienstleistungen in der Honorarberatung bieten Ihnen:

Transparente Kosten: Klare und verständliche Honorare ohne versteckte Gebühren oder Provisionen, damit Sie genau wissen, was Sie investieren.

Effiziente Umsetzung: Eine maximal effiziente Durchführung in Ihrem Depot, um sicherzustellen, dass Ihre Anlagen stets optimal ausgerichtet sind.

Mit unserem Konzept der Honorarberatung, unserer wissenschaftlich fundierten Anlagestrategie und einer maximal effizienten Umsetzung in Ihrem Depot unterstützen wir Sie dabei, Ihre Zukunftspläne zu verwirklichen und ein erfülltes Leben zu führen.

Falls Sie weitere Fragen haben oder einen Termin vereinbaren möchten, zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit Ihnen!

Fundierte Analyse Ihrer Geldanlagen

Gemeinsam überprüfen wir Ihe Finanzanlagen und stellen sicher, dass Sie auf dem besten Weg zu Ihren finanziellen Zielen sind. Sie erhalten von uns eine unabhängige zweite Meinung - fundiert und in verständlichen Worten erklärt.

Warum ist unser Produkcheck so wertvoll?

• Unabhängige Expertise: Sie erhalten eine objektive Bewertung Ihrer aktuellen Geldanlagen durch einen erfahrenen Honorarberater, der ausschließlich in Ihrem besten Interesse handelt.
• Einfache, klare Erklärungen: Komplexe Finanzprodukte werden Ihnen verständlich erklärt, sodass Sie fundierte Entscheidungen treffen können.
• Emotionale Sicherheit: Wissen, dass Ihre Investitionen auf Herz und Nieren geprüft wurden, gibt Ihnen ein beruhigendes Gefühl und die Sicherheit, klug angelegt zu haben.

Häufige Probleme bei Finanzanlagen:

• Hohe Gebühren: Überzogene Verwaltungs- und Abschlussgebühren können die Rendite Ihrer Anlagen dramatisch mindern. Wir helfen Ihnen, diese Kosten transparent zu identifizieren und zu optimieren.
• Fehlende Diversifikation: Oft sind Portfolios zu wenig diversifiziert, was das Risiko unnötig erhöht. Wir prüfen, ob Ihr Portfolio alle wesentlichen Aspekte der Risikominimierung erfüllt.
• Unrealistische Erwartungen: Wir klären, ob Ihre finanziellen Erwartungen realistisch sind und zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Ziele effizienter erreichen können.

Ihr Nutzen:

• Kosteneffizienz: Identifizierung und Reduktion unnötiger Gebühren sorgt dafür, dass mehr von Ihren Erträgen bei Ihnen bleibt.
• Sicherheit: Ein detaillierter Check der Anlagen minimiert Risiken und maximiert Ihre Chancen auf eine solide finanzielle Zukunft.
• Zufriedenheit: Fundierte Anlageentscheidungen steigern Ihr finanzielles Wohlbefinden und geben Ihnen die Gewissheit und das gute Gefühl, auf dem richtigen Weg zu sein.

Erfahren Sie, ob Ihr Geld mit den aktuellen Finanzanlagen gut angelegt ist oder wie es besser gehen kann. Buchen Sie jetzt Ihren unabhängigen Produktcheck und starten Sie mit einem sicheren Gefühl in Ihre finanzielle Zukunft.

Wir bieten Ihnen zwei Vergütungsmodelle an:

Stundenhonorar: Unser Honorar berechnet sich nach dem tatsächlich anfallenden Aufwand. Der Stundensatz liegt bei 235,- Euro inkl. USt.

Pauschalhonorare: Die meisten Dienstleistungen bieten wir auch als Pauschal-Honorar an. Aufgrund unserer jahrelangen Erfahrung und einem detaillierten, professionellen Beratungsprozess können wir den Aufwand sehr genau einschätzen und ein faires Pauschalhonorar festlegen.

Vermögensverwaltung: 0,4% - 1,25% inkl. USt. pro Jahr

Ihr Kostenvoranschlag: Konkret und nachvollziehbar

Vor Auftragserteilung erhalten Sie von uns einen detaillierten Kostenvoranschlag. Dieser gibt Ihnen eine klare Vorstellung davon, welche Kosten auf Sie zukommen und wie diese sich zusammensetzen.

Keine überraschenden Kosten: Durch die transparente Kommunikation unserer Honorare sind Sie stets im Bilde und müssen keine unerwarteten Kosten befürchten.

Vorteile unserer transparenten Honorarmodelle:

Kalkulierbarkeit: Sie können die Kosten für unsere Dienstleistungen genau kalkulieren und in Ihr Budget einplanen, ohne Sorge vor bösen Überraschungen.

Fairness: Durch die Abrechnung nach Aufwand zahlen Sie nur für die tatsächlich erbrachten Leistungen – nicht mehr und nicht weniger.

Falls Sie weitere Fragen haben oder einen Termin vereinbaren möchten, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.