Honorarberater-Profil

Vermögen mit Plan – Finanzberatung mit Weitblick

Finanzplanung muss verständlich, durchdacht und individuell sein. Bei Aixpertio erhalten Sie eine ganzheitliche Strategie, die Ihr gesamtes finanzielles Leben berücksichtigt – von der Planung Ihrer Altersvorsorge,Gestaltung von Vermögen bis zu Existenzabsicherungen.

Wir setzen auf wissenschaftlich fundierte, passive Anlagestrategien mit ETFs und Indexfonds – immer provisionsfrei, transparent und kosteneffizient. Als unabhängige Honorarberater begleiten wir Sie langfristig, persönlich und mit dem Blick für das Wesentliche: Ihre Ziele.

Das Ergebnis: ein ganzheitlicher, langfristig abgestimmter Finanzplan, der Ihr Vermögen systematisch wachsen lässt.

Lernen Sie uns kennen – für mehr Klarheit, Sicherheit und Vermögenswachstum.

• Die Aixpertio bietet unabhängige und kundenorientierte Anlageberatung.
• Systematische Finanz- und Investmentplanung.
• Wissenschaftlich fundierte, kosteneffiziente und diversifizierte Anlagestrategien.
• Zugang zu Banken mit Depots zu Sonderkonditionen.
• Transparente und nachvollziehbare Finanzlösungen.
• Persönliche laufende Betreuung

Die Vorteile einer Depotanalyse

1. Transparenz und Klarheit

• Komplette Übersicht über alle Positionen, Gebühren, Renditen und Risiken.

• Aufdeckung versteckter Kosten, z. B. Ausgabeaufschläge oder hohe Fondskosten (TER).

• Verständliche Darstellung der aktuellen Depotstruktur.

2. Risikobewertung

• Analyse der Risikostruktur im Verhältnis zu den persönlichen Zielen und der Risikotoleranz.

• Erkennung von Klumpenrisiken (z. B. zu hohe Gewichtung einzelner Branchen, Regionen oder Anlageklassen).

• Überprüfung der Volatilität und Stressszenarien.

3. Historische Wertentwicklung / Performance-Check

• Vergleich der tatsächlichen Rendite mit passenden Benchmarks.

• Bewertung der Performance im Verhältnis zum Risiko (Rendite-Risiko-Verhältnis).

4. Optimierungspotenzial

• Identifizierung von besseren Kostenstrukturen (z. B. ETF statt teurer Fonds).

• Empfehlungen für steueroptimierte Umschichtungen.

• Bessere Diversifikation für höhere Stabilität in unterschiedlichen Marktphasen.

5. Unabhängigkeit und Objektivität

• Neutrale, provisionsfreie Bewertung ohne Produktverkaufsinteressen.

• Fokus auf individuelle Ziele und nicht auf die Interessen einer Bank oder Versicherung.

6. Zukunftsorientierte Strategie

• Anpassung der Anlagestruktur an veränderte Lebenssituationen (Ruhestand, Unternehmensverkauf, Erbschaften).

• Ausrichtung auf langfristige Ziele wie Kapitalerhalt, Vermögenswachstum oder regelmäßige Entnahmen.

• Integration von Nachhaltigkeitsaspekten (ESG), falls gewünscht.

7. Sicherheit und Ruhe

• Bessere Planbarkeit und geringeres Risiko unangenehmer Überraschungen.

• Erhöhtes Vertrauen in die eigene Anlagestrategie.

• Grundlage für kontinuierliche Überwachung und Anpassung.

Unser Beratungshonorar – fair, transparent, nachvollziehbar

Die Höhe unseres Honorars richtet sich nach Ihrem individuellen Anliegen und dem damit verbundenen Beratungsaufwand. Unser Ziel: maximale Transparenz und volle Kostensicherheit für Sie – von Anfang an.

Wir bieten drei flexible Vergütungsmodelle an:

🔹 Pauschalhonorar

Je nach Leistungspaket vereinbaren wir einen fixen Betrag, sodass Sie bereits im Vorfeld Klarheit über die anfallenden Kosten haben.

🔹 Laufende Betreuung von Vermögen

Für die kontinuierliche persönliche Begleitung berechnen wir – abhängig vom betreuten Vermögen – einen jährlichen Prozentsatz zwischen 1,0 % und 0,6 % p. a. (zzgl. gesetzlicher Mehrwertsteuer)

🔹 Stundenhonorar

Alternativ können Sie unsere Beratung auch stundenweise in Anspruch nehmen. Der Satz beträgt 150 € netto pro Stunde

(zzgl. gesetzlicher Mehrwertsteuer)

📞 Sprechen wir über das passende Modell für Sie.

In einem unverbindlichen Erstgespräch klären wir gerne alle Fragen rund um unsere Honorargestaltung.