Die Mitglieder verpflichten sich zur Einhaltung folgender Beratungsstandards und Verhaltenspflichten:

Empfehlungen, die auf Basis der persönlichen Umstände des jeweiligen Mandanten auf Geschäfte mit Finanzprodukten jeglicher Art bzw. den Abschluss von Versicherungsverträgen gerichtet sind dürfen nur erfolgen,

• unter Berücksichtigung des Gebots der Transparenz hinsichtlich des Verhältnisses von Kosten und Nutzen und eventueller Kollisionen mit persönlichen Abhängigkeiten, d.h.:
• Offenlegung und ungefragte Aufklärung über sämtliche Preise, Kosten und mögliche Gebührenbelastungen der offerierten Finanzprodukte oder Versicherungen sowie mögliche daraus resultierende Abhängigkeiten der Berater
• Verbot der Vereinnahmung von durch Produktanbieter oder Vertriebsorganisationen gewährter Provisionen (insbesondere Vermittlungsprovisionen);